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内容简介:
金融理财业务是一种以客户需求为基础、以金融产品创新先为先导、以金融服务人才为支撑,综合运用银行、证券、保险、信托产品和其他金融服务手段,实现客户资产收益*化的新型综合性金融服务业务。近年来,随着我国居民收入水平的显著提高,民间金融资产迅速增加,对金融资产进行有效管理和增值服务的需求也日趋增强。
为加快金融理财人才的培养,规范金融理财专业技术水平认证工作,上海国际金融中心研究会和上海市职业能力考试院合作推出这套“上海市金融理财师专业技术水平认证考试用书”。本书介绍了金融理财的基本理论、实务知识、操作技能和职业道德规范等,较为全面地反映了国内外金融理财业的现状和发展趋势,既可作为金融从业人员职业技术培训教材,也可作为普通市民学习理财知识的读本。
书籍目录:
章 金融理财概述
节 金融理财的定义、特点和意义
第二节 金融理财的主要内容
第三节 金融理财服务的基本流程
第二章 金融理财的国际比较
节 国际金融理财业的发展
第二节 中国金融理财业的现状与发展趋势
第三章 金融与社会、经济制度
节 中国经济增长的回顾与展望
第二节 中国社会保障制度
第三节 中国收入分配体制
第四节 居民家庭财产的积累
第四章 金融理财与家庭收支变化
节 教育支出
第二节 医疗支出
第三节 住房支出
第四节 养老支出
第五节 个人理财与宏观环境
第五章 金融市场
节 金融市场的概念与特点
第二节 金融市场的基本要素
第三节 金融市场的分类
第六章 金融机构
节 商业银行
第二节 证券公司
第三节 保险公司
第四节 其他金融机构
第五节 金融监管体系
第七章 银行产品
节 银行产品及其创新
第二节 中国主要的银行产品种类与流程
……
第八章 证券产品
第九章 外汇产品
第十章 保险产品
第十一章 证券投资基金
第十二章 信托产品
第十三章 黄金产品
第十四章 金融衍生产品
第十五章 房地产投资
第十六章 其他投资产品
附录 全球主要的金融中心
参考文献
后记
作者介绍:
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书籍真实打分
故事情节:6分
人物塑造:4分
主题深度:8分
文字风格:9分
语言运用:4分
文笔流畅:8分
思想传递:5分
知识深度:3分
知识广度:5分
实用性:4分
章节划分:9分
结构布局:5分
新颖与独特:6分
情感共鸣:5分
引人入胜:8分
现实相关:9分
沉浸感:6分
事实准确性:3分
文化贡献:8分